SWIFT
La Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) a été créée en 1973 et son siège se trouve à Bruxelles. La SWIFT gère un réseau de messagerie financière internationale qui permet l’échange de messages entre des banques et des institutions financières. SWIFT propose également des logiciels et des services à destination des institutions financières, principalement en vue d’une utilisation sur le réseau SWIFTNet.
SWIFTNet est l’infrastructure utilisée pour échanger les documents et FIN, InterAct et FileAct permettent de chiffrer les documents SWIFT avant leur transmission. Les messages entre les banques utilisent principalement le réseau SWIFT. En novembre 2008, SWIFT permettait de connecter 8 740 institutions financières issues de 209 pays différents. La norme de documents SWIFT est divisée en 4 secteurs : paiements, services commerciaux, valeurs mobilières et commerce. Voici une liste des normes de documents SWIFT :
Transfert clients & Chèques |
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| 101 | Demande de transfert |
| 102 / 102+ | Transferts multiples |
| 103 / 103+ / 103 REMIT | Transfert clientèle |
| 104 | Avis de débit direct |
| 105 | Enveloppe EDIFACT |
| 106 | Enveloppe EDIFACT |
| 107 | Avis général direct |
| 110 | Avis d’émission de Chèque(s) |
| 111 | Demande d’opposition sur un chèque |
| 112 | Réponse à une demande d’opposition sur un chèque |
| 121 | Transfert interbancaire de fonds |
Marchés financiers–change de devises, marchés monétaires & dérivés |
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| 300 | Confirmation d’opérations de change |
| 303 | Forex/Currency Option Allocation Instruction |
| 304 | Advice/Instruction of a 3rd Party Deal |
| 305 | Confirmation des opérations de change avec option |
| 306 | Confirmation des opérations de change avec option |
| 307 | Advice/Instruction of a 3rd Party FX Deal |
| 308 | Instruction for a Gross/Net Settlement of 3rd Party FX deals |
| 320 | Confirmation des prêts/Emprunts |
| 321 | Instruction to Settle a 3rd Party Loan /Deposit |
| 330 | Confirmation des dépôts |
| 340 | Confirmation de FRA |
| 341 | Confirmation de règlement de FRA |
| 350 | Avis de paiement d’intérêts sur prêt/Emprunt |
| 360 | Single Currency Interest Rate Derivative Confirmation |
| 361 | Cross Currency Interest Rate Swap Confirmation |
| 362 | Interest Rate Reset/Advice of Payment |
| 364 | Single Currency Interest Rate Derivative Confirmation |
| 365 | Cross Currency Interest Rate Swap Termination/Recouponing Confirmation |
| 380 | Foreign Exchange Order |
| 381 | Foreign Exchange Order Confirmation |
Crédits documentaires & Garanties |
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| 700 | Ouverture de crédit documentaire |
| 701 | Ouverture de crédit documentaire |
| 705 | Préavis de crédit documentaire |
| 707 | Modification de crédit documentaire |
| 710 | Notification de crédit documentaire à une tierce banque |
| 711 | Notification de crédit documentaire à une tierce banque |
| 720 | Transfert de crédit documentaire |
| 721 | Transfert de crédit documentaire |
| 730 | Accusé de réception |
| 732 | Avis de décharge |
| 734 | Avis de refus |
| 740 | Autorisation de remboursement |
| 742 | Demande de remboursement |
| 747 | Modification d’autorisation de remboursement |
| 750 | Avis d’irrégularités |
| 752 | Autorisation de paiement/acceptation/négociation |
| 754 | Avis de paiement/acceptation/négociation |
| 756 | Avis de remboursement/paiement |
| 760 | Émission d’une garantie |
| 767 | Modification d’une garantie |
| 768 | Accusé de réception d’un message de garantie |
| 769 | Mainlevée totale ou partielle sur une garantie |
Gestion de la trésorerie & Statut client |
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| 900 | Confirmation de débit |
| 910 | Confirmation de crédit |
| 920 | Message de demande |
| 935 | Avis de modification de taux |
| 940 | Extrait de compte client |
| 941 | Rapport de solde |
| 942 | Relevé provisoire d’opérations |
| 950 | Extraits de compte correspondant |
| 960 | Request for Service Initiation Message |
| 961 | Initiation Response Message |
| 962 | Key Service Message |
| 963 | Key Acknowledgement Message |
| 964 | Message d’erreur |
| 965 | Error in Key Service Message |
| 966 | Discontinue Service Message |
| 967 | Discontinuation Acknowledgement Message |
| 970 | Extrait de compte de netting |
| 971 | Rapport de solde sur netting |
| 972 | Extrait de compte de netting intermédiaire |
| 973 | Demande de rapport de netting |
| 985 | Demande de renseignements commerciaux |
| 986 | Réponse à une demande de renseignements commerciaux |
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